investigaciones especiales

Condusef alerta sobre suplantación en instituciones financieras

La Condusef alertó a la población sobre 15 empresas que buscan engañar a las personas que necesitan de un crédito.

Ciudad de México, 18 de septiembre de 2022.-

Al menos 15 instituciones financieras han sido suplantadas por personas físicas o empresas, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito, informó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

La dependencia alertó a la población, a través de un comunicado, que las siguientes entidades financieras por suplantar la identidad de 15 empresas ya establecidas, las cuales podrían hacer un fraude a quienes se acerquen a ellas:

  1. SAC SOLUCIONES ALTERNATIVAS PARA TU CRECIMIENTO, SAPI DE CV SOFOM ENR.
  2. SOLUCIONES DIGITALES BTM.
  3. STOCK CENTRAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  4. ASCLL, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
  5. METAFINANCIERA MÉXICO S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  6. CREDITPRO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  7. IMPULSORA FINANCIERA DEL NORTE S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  8. Convengamos Todos, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R.
  9. VAURAS SOLUCIONES, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R
  10. ALTERNATIVAS FINANCIERAS PARA TU BIENESTAR S.A de C.V. SOFOM, E.N.R
  11. SIEMPRE CRECIENDO, S.A. DE C.V SOFOM, E.N.R. (Siempre Creciendo)
  12. Inspira Comunidad S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  13. CKD RF Estructurada S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  14. RECURSOS PARA EL APOYO A CAPITAL EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R
  15. FIFAC GRUPO, SOCIEDAD ANÓNIMA DE CAPITAL VARIABLE, SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD NO REGULADA.

¿Cuál es el ‘modus operandi’ de estas empresas?

La Condusef invitó a la población interesada en obtener un crédito, estar alertas de las siguientes acciones que tienen los suplantadores, para llevar a cabo el fraude financiero:

  1. Utilizan (sin autorización) la imagen de las entidades financieras autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos.
  2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal por medio de WhatsApp.
  3. Piden anticipos de dinero en efectivo o por medio de depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser hasta 200 mil pesos.
  4. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores.

¿Qué puedo hacer para no caer en un fraude financiero?

La dependencia recomienda a los ciudadanos seguir con las siguientes recomendaciones para evitar caer en un fraude:

  1. Evita contratar préstamos o créditos en los que se deba dar un anticipo por cualquier concepto.
  2. Asegurarse de que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde es posible verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, por medio de la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
  3. No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito. Las financieras legalmente no piden dinero por adelantado.
  4. No entregar documentos personales o datos de tarjetas.
  5. No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
  6. No firmar ningún documento antes de leerlo detalladamente.

Deja un comentario

A %d blogueros les gusta esto: